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個人和公司到銀行開戶都有哪些流程 公司開戶類型有哪些

發布時間:2019-05-06 11:50  
  現在很多人知道,去銀行辦理銀行卡也不是非要到櫃台讓工作人員幫您辦理的,如今銀行裏都有可以自己幫裏銀行卡的機器,隻要你吧身份證帶好就行了,那麽個人和公司銀行的開戶流程是什麽呢?為了讓您了解相關的知識,我整理了以下的內容,希望對您有所幫助。
 
個人和公司到銀行開戶都有哪些流程 公司開戶類型有哪些

  自助個人銀行開戶流程

 
  開戶要求
 

  (一)審核身份證件

 
  銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時,應要求其提供本人有效身份證件,並對身份證件的真實性、有效性和合規性進行認真審查。銀行通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的,應要求其出具輔助身份證明材料;
 

  (二)核驗身份信息

 
  銀行可利用政府部門數據庫、本銀行數據庫、商業化數據庫、其他銀行賬戶信息等,采取多種手段對開戶申請人身份信息進行多重交叉驗證,全方位構建安全可靠的身份信息核驗機製;
 
  提供個人銀行賬戶開立服務時,有條件的銀行可探索將生物特征識別技術和其他安全有效的技術手段作為核驗開戶申請人身份信息的輔助手段。
 
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  (三)留存身份信息

 
  成功開立個人銀行賬戶的,銀行應登記存款人的基本信息、與存款人身份信息核驗有關的身份證明文件信息、完整的身份信息核驗記錄,留存存款人身份證件、輔助身份證明文件的複印件或者影印件、以電子方式存儲的身份信息,有條件的可留存開戶過程的音頻或視頻等;
 
  銀行在確保分支機構能夠及時獲得相關存款人身份信息的前提下,可以將分支機構登記的存款人身份信息集中管理 。
 

  (四)建立健全個人銀行賬戶數據庫

 
  銀行應建立健全以存款人為中心的個人銀行賬戶管理係統,按照公民身份號碼、護照號等實現對個人銀行賬戶的統一查詢和管理。對於存款人為非中國居民的,銀行應按照存款人國籍(地區)進行標識並實現對非中國居民銀行賬戶的分類查詢和管理 。
 

  (五)停用或注銷銀行賬戶

 
  銀行發現或者收到被冒用身份的個人聲明,並確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的,應立即停止相關個人銀行賬戶的使用;在征得被冒用人或被代理人同意後予以銷戶,賬戶資金列入久懸未取專戶管理 。

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  規範個人銀行賬戶代理事宜

 
  開戶申請人開立個人銀行賬戶或者辦理其他個人銀行賬戶業務,原則上應當由開戶申請人本人親自辦理;符合條件的,可以由他人代理辦理。銀行可根據自身風險管理水平、存款人身份信息核驗方式及風險等級,審慎確定代理開立的個人銀行賬戶功能。
 

  1、身份信息核驗

 
  他人代理開立個人銀行賬戶的,銀行應要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份證件以及合法的委托書等。銀行認為有必要的,應要求代理人出具證明代理關係的公證書。
 
  銀行應嚴格審核代理人、被代理人的身份證件以及委托書等,對代理人身份信息的核驗應比照本人申請開立銀行賬戶進行,並聯係被代理人進行核實。無法確認代理關係的,銀行不得辦理該代理業務。
 

  2、代理開戶業務管理

 
  如開戶申請人確因行動不便等原因不能前往銀行網點,銀行可以采取上門辦理等方式辦理開戶。銀行應合理控製個人以委托代理方式代理他人或者被他人代理開立的個人銀行賬戶數量。
 

  3、身份信息留存

 
  他人代理開立個人銀行賬戶的,銀行應當登記代理人和被代理人的身份信息,留存代理人和被代理人有效身份證件的複印件或者影印件、以電子方式存儲的身份信息以及委托書原件等,有條件的可留存開戶過程的音頻或視頻等。
 

  4、特殊情形的處理

 
  (1)存款人開立代發工資、教育、社會保障(如社保、醫保、軍保)、公共管理(如公共事業、拆遷、捐助、助農扶農)等特殊用途個人銀行賬戶時,可由所在單位代理辦理。單位代理個人開立銀行賬戶的,應提供單位證明材料、被代理人有效身份證件的複印件或影印件。
 
  單位代理開立的個人銀行賬戶,在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認、密碼設(重)置等激活手續前,該銀行賬戶隻收不付。
 
  (2)無民事行為能力或限製民事行為能力的開戶申請人,由法定代理人或者人民法院、有關部門依法指定的人員代理辦理。
 
  (3)因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置、銷戶等業務時,銀行可采取上門服務方式辦理,也可由配偶、父母或成年子女憑合法的委托書、代理人與被代理人的關係證明文件、被代理人所在社區居委會(村民委員會)及以上組織或縣級以上醫院出具的特殊情況證明代理辦理。

  企業開戶類型

 
  1、基本戶,即銀行基本存款賬戶,是企業為了滿足日常和現金收付業務而辦理的銀行賬戶,辦理後銀行會核發開戶許可證。
 
  一個企業隻能有一個基本戶賬號。
 
  2、一般戶,即銀行一般存款賬戶,主要是企業為了辦理轉賬結算和現金繳存業務,可以辦理現金繳存,但不得辦理現金支取。
 
  該賬戶開立數量沒有限製。
 
  3、專用戶,即銀行專用存款賬戶,是存款人按照法律、行政法規和規章,對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。
 
  專款專用的性質。
 
  4、臨時戶,即銀行臨時存款賬戶,是企業為了滿足臨時需求開辦的銀行賬戶,比如辦理驗資臨時匯入的資金或者外地采購匯入當地行的資金等。
 
  基本戶基本必須開立,而一般賬戶與基本賬戶則不得開在同一行開設。
 
  作為大家普遍關心的話題,奶茶视频app安卓版就基本戶的開立,詳細說明。
 
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  基本戶開戶流程:

 
  1、在辦理基本戶之前,多走訪幾家銀行,比較各大銀行的對公業務的收費情況、服務態度、開戶速度的快慢程度以及網點的便利程度。
 
  確定好選擇的銀行後,選擇離辦公地較近的網點方便以後辦公,到櫃台谘詢時銀行工作人員會給一張所需材料和費用的清單。
 
  如果當天無法辦理,可谘詢櫃台人員。
 
  2、新辦企業銀行開戶需要證件如下:
 
  ① 營業執照正本、副本
 
  ② 組織機構代碼證正本、副本(五證合一後此項取消)
 
  ③ 稅務登記證正本、副本(五證合一後此項取消)
 
  ④ 公章、財務章、法人代表人名章
 
  ⑤ 法人代表身份證(原件)
 
  3、銀行開戶流程細節:
 
  客戶如實填寫《開立單位銀行結算賬戶申請書》並加蓋公章---與開戶行簽訂的《人民幣單位銀行結算賬戶管理協議》,開戶行與存款人各執一份---填寫《關聯企業登記表》---報送人行批準核準---人行核準並核發《開戶許可證》---銀行將《開戶許可證》正本及密碼、《開戶申請書》客戶留存聯交與客戶簽收。
  看到了這裏大家是否都明白了呢?以上內容就是相關的回答,其實奶茶视频 app 免费下载污一個人是可以在自助機前辦理銀行開戶的,用自己的身份證就行了,還有什麽不懂的隻有請工作人員幫助您了,最後希望對您有所幫助,感謝您的閱覽。
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